KYC-dokumentit kerralla kuntoon

Mitä pyydetään

Kuusi yleisintä hylkäyssyytä

1. Kuvan reunat rajattu. Asiakirjan kaikki neljä kulmaa on oltava kuvassa. Tämä on ylivoimaisesti yleisin syy.
2. Osoitetodistus on liian vanha. Raja on tavallisesti kolme kuukautta. Verkkolaskun tuloste kelpaa, jos siinä näkyy päivämäärä, nimi ja osoite.
3. Nimi ei täsmää. Pelitilin nimi on kirjoitettava täsmälleen kuten asiakirjassa, myös toinen etunimi ja skandinaaviset kirjaimet.
4. Heijastus tai epäterävyys. Skannaus tai suora valo ilman salamaa ratkaisee tämän.
5. Väärä asiakirjatyyppi. Kela-kortti, opiskelijakortti tai vakuutuskortti ei ole virallinen henkilöllisyystodistus.
6. Kuvakaappaus verkkopankista ilman tunnisteita. Tiliotteesta on näyttävä pankin nimi, tilinomistaja ja tilinumero.

Näin tarkistus menee läpi ensimmäisellä kerralla

• Kuvaa asiakirja pöydällä päivänvalossa, suoraan ylhäältä, ilman salamaa.
• Lähetä tiedostot kasinon omasta latausnäkymästä, ei sähköpostiliitteenä – lataus ohjaa oikeaan käsittelyjonoon.
• Peitä korttikuvasta keskimmäiset numerot ja CVV, jätä nimi ja neljä viimeistä numeroa näkyviin.
• Tee tarkistus heti tilin avaamisen jälkeen, ei vasta kotiutusta pyytäessä. Silloin ensimmäinen kotiutus lähtee ilman odotusta.

Pay N Play: tarkistus on tehty jo

Verkkopankkitunnistuksella luodulla tilillä KYC on tavallisesti hoidettu, koska pankki on vahvistanut henkilöllisyyden ja tilinumeron. Kasino voi silti pyytää selvitystä varojen alkuperästä, jos summat ovat suuria. Tapahtumaketju on kuvattu oppaassa Pay N Play teknisesti.

Mitä tietoja kasino saa säilyttää

Tunnistamisaineistoa saa käsitellä vain sääntelyn edellyttämään tarkoitukseen, ja sitä on säilytettävä laissa määrätty aika. Pelaajalla on oikeus tietää, mitä hänestä on tallennettu. Tilin sulkemisen jälkeen tunnistamisaineisto ei häviä heti, koska säilytysvelvollisuus jatkuu – tämä on eri asia kuin markkinointiluvan peruminen. Tilin sulkeminen ja tietojen poisto on eritelty oppaassa pelitilin sulkeminen.

Varojen alkuperän selvitys: mitä siinä kysytään

Tavallinen tunnistaminen ja varojen alkuperän selvitys ovat eri asioita. Ensimmäinen tehdään jokaiselle asiakkaalle, toinen vain silloin, kun summat tai käyttö poikkeavat tavallisesta. Selvityksessä kysytään, mistä pelaamiseen käytetyt varat ovat tulleet, ja hyväksyttäviä selvityksiä ovat esimerkiksi palkkalaskelma, tiliote, myyntitosite tai perintöä koskeva asiakirja.

Pyyntö ei ole epäluottamuslause eikä se tarkoita, että tili olisi tarkastuksessa väärinkäytön takia. Se on valvotun toimijan lakisääteinen velvollisuus, ja samaa menettelyä käyttävät pankit. Käytännössä nopein tapa hoitaa asia on toimittaa pyydetty asiakirja kokonaisena – osittainen kuvakaappaus tai muokattu tiedosto johtaa uuteen pyyntöön ja pidentää käsittelyä.

Selvitys voi keskeyttää kotiutuksen siihen asti, kun aineisto on tarkistettu. Tämän takia suuri voitto kannattaa nostaa erissä silloin, kun ehdoissa on kotiutuskatto: ensimmäinen erä käynnistää tarkistuksen, ja loput liikkuvat sen jälkeen nopeammin. Muut viiveiden syyt on eritelty oppaassa miksi kotiutus viivästyy.